新浪法问 王茜

　　今年年初贵州和成都银监局发布的四份行政处罚，揭开了合肥美的冰箱公司10亿元合同诈骗案背后，重庆银行贵阳分行和农业银行成都武侯支行的重大高层管理问题，其中不乏副行长出借办公室给诈骗团伙，银行员工提供虚假担保承诺函，诈骗人员冒充行长或银行工作人员的离奇故事。

　　除了涉案的犯罪嫌疑人将交由法庭审判以外，两家银行的四名主要负责人也得到了不同程度的行政处罚，其中农行成都武侯支行原副行长路建刚被禁止从事银行业工作终身。

　　美的10亿诈骗案的背后是银行高层行政处罚类案件的一个集中缩影。蒙格斯智库近日发布的《蒙格斯调查之三：中国银行业案件调查报告》（简称《蒙格斯调查》）就显示，银行高层如为行长、副行长、主任等，是行政处罚案件的高发职位。

　　高层案件频发反映的是银行内部权力制约的不平衡，部分银行在公司治理结构安排等方面存在不足。

　　高层成为银行行政处罚重灾区

　　《蒙格斯调查》显示，根据对历年银行业案件资料的统计分析，行长受到行政处罚的可能性最高，占所有行政处罚案件所涉职务的36.65%，，其次是副行长、主任等。

　　同时，行长由直接责任受到行政处罚的案件比例最高，占所有行政处罚案件所涉职务的11.66%，其次是董事会成员、信用社主任等。

图表 1 银行行政处罚案件职务占比统计（%）来源：《蒙格斯调查之三：中国银行业案件调查报告》

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